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券商财富管理创新峰会暨第五届券商a风云榜颁奖盛典1月8日在北京举行，逾50家券商一线业务大咖齐聚，共议科技赋能、智慧转型。方正证券（维权）互联金融研究与工程院院长孙嘉锋就中小券商转型、财富管理等发表观点。
财富管理转型第一步的三大目标
方正证券差不多通过三四年时间，方正内部用了一个a把所有移动统一起来，流量聚拢下来，聚拢之后重点工作就是希望把流量进行变现，经过2019年一年的探索，我们觉得还算是找到一条比较好的成功之路，去年线上变现规模接近2000万，方正像毕总说的，入职就讲财富转型及但确实一步一步在走，最近几年方正在财富管理转型不错的核心标志，第一是每年投顾业务有2亿左右，今年理财收入差不多有2亿左右，作为金融科技准则部分，希望在未来两到三年内让线上会员、智能投顾工具、流量变现体系也能够贡献2亿的收入，这个做完财富管理转型才算迈出了第一步。
帮助客户保值增值 提升效率
我们做的是在我们佣金下滑势头尽量止住的同时能够产生新的收入增长来源，现在形式发展这么畅通，客户是心甘情愿付出的，我们的努力方向也在这里。我们希望能给客户保值增值固然最好，但其实很难，剩下的在效率层面上，能不能说客户要买股票，在技术和其他方面并没有阻碍客户的买卖冲动，让他效率最高，努力在这方面做一些工作。
金融科技服务财富管理
前几年讲在资讯层面我们选了另外一条路，通过识别客户看行情的行为，做交易的行为，针对不同客户，有高频的，低频的，有上班族，有天天盯盘的，为每一类上设计最短路径的交易体验，这个过程是润物细无声的，每一次交易多节省一步他会觉得这种幸福感放大好多倍，慢慢沉淀在这儿形成小方的黏性。
比如上班族，通过数据分析发现，方正这里面我们下委托和承担时间之间的差值，平均在5以上，其实有大量客户，大概估了一个价值，对这种客户怎么办，提供了这种创新型的服务。最长是一个月，就不需要每天要筹建下一个单子，只要设定自己的心理价位，到期了程序自动完成。现在小方差不多有将近30万客户使用，四万客户专门为功能付费，这些都是点点滴滴，慢慢形成了客户对小方的认知。
券商财富管理破局之年寄语：金融科技既要赋能，也要产能。